Politica “Conosci il tuo cliente”
Ultimo aggiornamento: gennaio 2026
1. Introduzione
La presente Politica “Know Your Customer” (KYC) disciplina le modalità con cui NV Casino verifica l’identità dei propri clienti e valuta i rischi associati ai loro conti.
2. Finalità
Adottiamo misure KYC per:
- Prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo
- Rispettare le normative antiriciclaggio (AML)
- Prevenire il gioco d’azzardo da parte dei minorenni
- Prevenire frodi, imbrogli e collusioni
- Proteggere la nostra piattaforma e i nostri clienti
3. Valutazione dei rischi
Adottiamo un approccio basato sul rischio per valutare ogni cliente:
3.1 Rischio paese/geografico
Valutiamo il livello di rischio in base al tuo paese di residenza, tenendo conto di fattori quali:
- Paesi con carenze strategiche in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT)
- Giurisdizioni ad alto rischio secondo la definizione del GAFI
- Paesi soggetti a sanzioni
3.2 Rischio cliente
Valutiamo il rischio di ciascun cliente sulla base dei seguenti elementi:
- Modalità e importi delle transazioni
- Provenienza dei fondi
- Status di persona politicamente esposta (PEP)
- Comportamento e attività del conto
4. Requisiti di verifica
Potremmo richiedere i seguenti documenti a fini di verifica:
4.1 Verifica dell’identità
- Documento di identità valido rilasciato dalle autorità pubbliche (passaporto, carta d’identità, patente di guida)
- Prova di residenza (bolletta, estratto conto bancario, documento ufficiale)
- Prova della titolarità del metodo di pagamento
4.2 Provenienza dei fondi
In caso di versamenti di importo elevato o transazioni sospette, potremmo richiedere:
- Estratti conto bancari
- Certificati di stipendio
- Documenti fiscali
- Altra documentazione che attesti la provenienza legittima dei fondi
5. Quando è richiesta la verifica
Potrebbe essere richiesta una verifica:
- Prima del primo prelievo
- Per prelievi superiori a 10.000 SEK
- Quando vengono rilevate attività sospette
- Per conti che presentano andamenti insoliti
- Nell’ambito del monitoraggio continuo
6. Processo di verifica
Il nostro processo di verifica comprende:
- Presentazione dei documenti richiesti
- Verifica da parte del nostro team addetto alla conformità
- Ulteriori controlli, se necessario
- Approvazione o richiesta di ulteriori informazioni
7. Conseguenze della mancata verifica
Se non completi la verifica:
- I prelievi potrebbero essere soggetti a restrizioni
- L’account potrebbe essere sospeso
- L’account potrebbe essere chiuso
- I fondi potrebbero essere trattenuti fino al completamento della verifica
8. Protezione dei dati
Tutti i documenti di verifica vengono conservati in modo sicuro e trattati in conformità con:
- GDPR (Regolamento generale sulla protezione dei dati)
- Direttive UE in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo
- La nostra Informativa sulla privacy
9. Monitoraggio continuo
Monitoriamo costantemente i conti per verificare la presenza di:
- Transazioni sospette
- Andamenti insoliti
- Rispetto dei termini e delle condizioni
- Variazioni del profilo di rischio
10. Contatti
Per domande sui requisiti KYC, contattare: [email protected]